Дистрибьютор: как заранее увидеть кассовый разрыв

Ситуация

Дистрибьютор продуктов питания. Клиенты — сети и розница с отсрочкой 30–60 дней. Поставщикам платить нужно раньше, оборотный капитал постоянно в напряжении.

Проблема бизнеса

Кассовый разрыв обнаруживается за 3–5 дней. Приходится срочно искать кредит или задерживать платежи.

Какие данные были нужны

• Календарь поступлений по клиентам и отсрочкам
• Дебиторская задолженность по срокам
• Календарь платежей поставщикам
• Постоянные расходы, налоги, ФОТ
• Кредиты, овердрафты, лимиты

Что настроил ИИ-экономист

• Платежный календарь с горизонтом 8–12 недель
• Прогноз ДДС по неделям и месяцам
• Дебиторка по срокам и риск-категориям
• План-факт по поступлениям и платежам

Что стало видно в цифрах

• Кассовые разрывы прогнозируются за 4–6 недель до факта
• 20% дебиторки приходится на 3 проблемных клиентов
• Перенос платежей по неприоритетным расходам закрывает большую часть разрывов без кредитов

Какие решения можно принять

• Пересмотр условий с проблемными клиентами
• Приоритизация платежей по критичности
• Подключение овердрафта только под прогноз, а не по факту

Что получает собственник

• Прогноз ДДС и кассовых разрывов на горизонт 2–3 месяца
• Контроль дебиторки и платежной дисциплины
• Снижение стоимости заемного финансирования